Wady i zalety handlu z firmami prop-tradingowymi - Co musisz wiedzieć?
Nie zamierzam wpływać na Waszą opinię na ten temat, a moim celem jest wyłącznie ukazać, jak temat handlu z firmami prop-tradingowymi wygląda z mojej perspektywy. Nigdy nie istnieje rozwiązanie idealne, a kwestia tego czy coś jest, bądź nie jest dla Ciebie zależy od wielu czynników. Jeśli jednak kiedykolwiek zastanawiałeś się, czy handel z firmami prop-tradingowymi to dobry pomysł, powinieneś znać wady i zalety wyboru takiej drogi i to na nich będziemy skupiać się w tym artykule.
Zalety handlu z firmami prop-tradingowymi
Niski próg wejścia
Nie jest powiedziane, że rozpoczynając swoją przygodę z firmami prop-tradingowymi, musimy ją rozpoczynać od challengów na największe dostępne rachunki typu 100 000$ 200 000$ czy 400 000$. Weryfikacja na najmniejszy rachunek 10 000$ kosztuje zaledwie 99$, jeżeli trafimy w okresową promocję, challenge na rachunek 10 000$ można nabyć za niecałe 80$. Czy ta kwota stanowi jakąś solidną barierę? Pamiętajmy, że jeśli zaliczymy weryfikację, ta kwota jest zwracana przy pierwszej wypłacie.
Spójrzmy na to z innej strony, jaka jest minimalna kwota jaką deponujesz na swoim prywatnym rachunku? Na potrzeby przykładu przyjmijmy depozyt wartości 500$. Jakie procentowe ryzyko tej kwoty jesteś zmuszony podejmować, aby wypracować zadowalający profit? Duże...
Za 500$ możesz wystartować w programie na 100 000$. Zaliczenie weryfikacji jest równoznaczne ze zwrotem opłaty 500$ przy pierwszej wypłacie.
Załóżmy, że po zaliczeniu weryfikacji wypracowałeś stopę zwrotu 5%. Otrzymujesz wypłatę po podziale zysku z firmą proptradingową równą 4 000$ + zwrot opłaty za challenge. Jaką stopę zwrotu uzyskałeś względem kwoty którą kosztował Cię challenge? Oraz jaką stopę zwrotu musiałbyś wykręcić na swoim prywatnym rachunku ze zdeponowaną kwotą 500$, żeby temu dorównać?
Łatwiej jest pomnożyć ten niewielki kapitał na rachunku prywatnym dziesięciokrotnie? Czy może łatwiej zaliczyć weryfikację osiągając stopy zwrotu
8% I etap / 5% II etap / 5% funded? Czy może nadal uważasz, że łatwiej jest pomnożyć rachunek dziesięciokrotnie na prywatnym rachunku? Na to pytanie musisz odpowiedzieć sobie sam. W moim przypadku zdecydowanie łatwiej osiągnąć taki rezultat przy pomocy propa.
Ryzyko określone z góry
Decydując się na challenge, wiem jakie ryzyko ponoszę, jeśli mój performance nie będzie wystarczający aby zaliczyć weryfikację. Można oczywiście powiedzieć, że ta zaleta jest mocno naciągana, z uwagi na możliwość wielokrotnego wykupowania challengu. To prawda, jeśli Twoja próba się nie powiodła, a Ty bez zastanowienia wykupujesz kolejny challenge, potem kolejny i jeszcze jeden, możesz to robić w nieskończoność do czasu, aż skończą Ci się pieniądze i nie będzie to różnić się w żaden sposób w rezultacie od sytuacji, w której wszystkie swoje środki zdeponowałbyś na prywatnym rachunku.
Roztropny trader, który nie zaliczył weryfikacji, podda się refleksji i zacznie szukać przyczyn tego problemu. Co poszło nie tak, co zrobiłem źle, co zmienić aby kolejnym razem weryfikacja została zaliczona. Przed kolejną próbą odrobi pracę domową. Nikt nie mówi, że po pierwszej nieudanej próbie należy się poddać. Warto jednak pamiętać jaki jest tego cel, a celem jest wypłacać, nie masowo wykupować kolejne challenge.
Upraszczając, ryzyko znam z góry, jeśli nie zaliczyłem challengu, odrobiłem pracę domową, przeanalizowałem swoje błędy i uważam, że jestem gotowy do kolejnej próby, a kwota którą w związku z tym poniosę jest kwotą, której utrata nie wpłynie negatywnie na moją kondycję finansową - można próbować.
Moim zdaniem należy unikać sytuacji w której po nieudanej weryfikacji, natychmiast wykupujemy kolejny challenge, próbując się odgrywać. Zdarzało mi się to i uważam, że czasem takie zachowanie da się uzasadnić, jednak z reguły najlepszą opcją do rozważenia jest jeden dzień przerwy.
Komfort psychiczny
Komfort psychiczny idący w parze z posiadaniem rachunku Pro jest dla mnie największą zaletą prop-tradingu. Wielu z nas w momencie kiedy taki rachunek uzyska, bardzo się stresuje. Osiągnąłem to co chciałem, nie mogę dopuścić do jego utraty - te emocje nie są złe jeśli prowadzą do rezultatów w postaci skupienia na regularnym osiąganiu zadowalającej wypłaty przy ostrożnym zarządzaniu ryzykiem.
Pierwsze na co powinniśmy w tej sytuacji zwrócić uwagę, to poszukanie spokoju, próba odwrócenia tej sytuacji na swoją korzyść. Mam rachunek fundowany, który jest rachunkiem demo, niczego nie ryzykuję, jeśli się nie uda nic się nie stanie. Nie grozi mi nic, mogę tylko zyskać - muszę zrobić wszystko aby tę szansę wykorzystać. Myślenie w kategoriach szansy - nie zagrożenia.
Wielu prop-traderów których obserwowałem globalnie, traktowali te rachunki jak gdyby to było konto realne z ich kapitałem - przyznam, że takie podejście mnie wręcz bawi. Mam rachunek fundowany z wirtualną kwotą 100 000$. W zależności od mojego performance, otrzymuję performance fee za wypracowane wyniki, praca jak każda inna, z wypłatą co dwa tygodnie. Utracę ten rachunek? Nic się nie stanie, wcześniej czy później pewnie i tak go utracę, pytanie ile razy i jakie kwoty, uda mi się do tego czasu wypłacić.
Nasz przykładowy rachunek na 100 000$ kosztuje 400-500$. Zakładając zaliczenie weryfikacji, otrzymałem wraz z pierwszą wypłatą zwrot tej opłaty. Przyjmijmy, że w okresie 4 miesięcy zrealizowałem 5 wypłat po około 3 000$
Czy tragedią jest, że konto zostało utracone przez złamanie zasady? Jaką stopę zwrotu względem opłaty wypracowałeś? Czy dramatem jest to, że prop upadł? Niekoniecznie - ale o tych upadkach porozmyślamy poniżej, przy okazji omawiania wad.
Psychologia korzyści
Poruszyliśmy ten temat częściowo w poprzednim podpunkcie, jednak ta zaleta wymaga osobnego wypunktowania. Handel bez presji związanej z ryzykiem utraty własnego kapitału może być znacznie bardziej komfortowy. Bardzo ważne jest podejście jakie w tej kwestii wypracujemy. Korzystajmy z komfortu psychicznego jaki prop-trading oferuje. Zamiast użalać się nad ryzykiem utraty posiadanego konta handlowego. Podchodźmy do tego matematycznie i skupmy się przede wszystkim na tym, aby suma wypłat znacząco przekraczała opłaty poniesione za podejście do programu.
Rozwój umiejętności zarządzania ryzykiem
Firmy prop-tradingowe wymuszają na nas naukę kontrolowania podejmowanego ryzyka. Te ograniczenia, które nakłada na nas z góry prop-trading, są zbawienne dla naszych nawyków w długim terminie i mogą wpływać korzystnie na rozwój naszych umiejętności kontrolowania ryzyka. Nie chodzi wyłącznie o limity strat. Chociażby zabronione praktyki stosowania martyngału czy agresywnego uśredniania ceny, które niewiele od martyngału się różni, to praktyki których, każdy trader powinien unikać.
Firmy prop-tradingowe takich praktyk zakazują, albo respektujesz ten zakaz, albo nie masz tutaj czego szukać. Nie oznacza to jednak, że nie można dokładać do stratnych pozycji. Dokładanie jest dozwolone, do czasu, aż nie nosi znamion martyngału. W Fintokei udostępniony został kalkulator (na dole podlinkowanego artykułu znajduje się kalkulator) - w którym wpisując posiadane pozycje, lub pozycje jakie hipotetycznie zamierzasz otworzyć otrzymasz odpowiedź czy taki handel jest dozwolony czy nie.
Olbrzymie możliwości wykorzystania swoich umiejętności
Początkujący, ambitny trader, który wykazuje się solidnymi umiejętnościami, będzie potrzebował sporego okresu czasu, żeby z małej kwoty, dojść do bardzo dużych kwot. Jeśli będzie ten proces przyspieszał podejmując zbyt duże ryzyko, wcześniej czy później cofnie się na początek swojej drogi, przy okazji wyrobi sobie bardzo złe nawyki.
Jeśli trader posiada 1 000$ które może przeznaczyć na inwestycje, żeby osiągnąć pułap 100 000$, potrzebuje pomnożyć swój kapitał stukrotnie. Dzięki firmom prop-tradingowym ta droga może być znacznie krótsza, bo przed nim tylko pierwszy etap 8% drugi etap 5% i podwojenie rachunku pro.
Łatwiej jest podwoić kapitał na wirtualnym rachunku z wirtualnymi cyferkami 100 000$? Czy pomnożyć swój 1 000$ stokrotnie?
Wady handlu z firmami prop-tradingowymi
Podział zysków
Standardem w branży jest podział zysków w relacji 80/20. 80% zysków otrzymuje trader, 20% zysków zostaje w firmie prop-tradingowej. Choć początkowo dla większości traderów nie wydaje się to uciążliwe, na późniejszym etapie, kiedy udało nam się wypracować kilka tysięcy, odjęcie 20% od osiągniętego rezultatu, pozostawia delikatny niesmak. Nie jest to jednak rzecz nie do przeskoczenia. Ważne aby w całym procesie pracy na rachunku Pro mieć tego świadomość, a nie przypominać sobie o tym dopiero w momencie wypłaty.
Ryzyko związane z firmą prop-tradingową - wiarygodność
Jest to największa wada firm prop-tradingowych.
Czy wiesz, że w ostatnich 2 latach liczba nowo utworzonych firm proptradingowych, które w tym modelu działania zobaczyły swoją okazję wynosi setki jeśli nie tysiące?
Większość z nich jest obarczona bardzo dużym ryzykiem - dokąd model będzie się spinał, dotąd będą wypłacać, duża część z nich jest zagrożona upadkiem wcześniej lub później.
Czy wiesz jaki jest model działania firm prop-tradingowych i co stanowi ich główne źródło przychodu?
Dochody firm prop-tradingowych w głównej mierze pochodzą z opłat za nieudane podejścia do weryfikacji. Jeśli jakaś firma twierdzi, że jest inaczej - kłamie. Statystyka - większość traci w prop-tradingu nie została odwrócona w magiczny sposób i to stanowi fundament zarobków takich firm.
Rachunki fundowane to rachunki demo, nie otrzymujesz rachunku z realnymi środkami.
Etyczna firma nie ukrywa tego, nie stosuje agresywnego marketingu oraz ma odpowiedni model działania, który zabezpiecza firmę przed wypłatą zysków dla tradera ze swojego kapitału. Dobra firma może skopiować zlecenia dobrego tradera. Zła firma będzie liczyć na jego porażkę, jeśli tej porażki nie będzie to może znajdzie coś w regulaminie, albo - kilku traderów ją ogra, a należne im wypłaty przewyższą dochody i tak kończy się historia firmy
Czy przypadkiem jest, że firmy prop-tradingowe znajdujące się na szczytach list polecanych propów polecanych przez zagraniczne portale?
Nie nie jest to przypadek, portale rzadko są obiektywne i promują firmy, które portalom najbardziej opłaca się promować. Innymi słowy na szczytach list znajdują się firmy oferujące portalom dobre zarobki w programie affiliacyjnym.
Ale o programach affiliacyjnych porozmyślamy przy innej okazji.
Kruczki regulaminowe, dwuznaczne zapisy w regulaminach
Czy czytasz regulaminy? Gdybyś przed przystąpieniem do programu, ze zrozumieniem przeczytał regulamin, z pewnością większość firm by odpadła.
Zasady mają być proste i zrozumiałe. Tymczasem wiele firm stosuje zapisy wieloznaczne, otwierające im drogę do zakwestionowania efektów Twojej pracy według swojego uznania. "brak konsekwencji" "zbyt duże ryzyko"
Zapomniałeś postawić stopa, otworzyłeś za dużą pozycję, pokażcie tradera a znajdziemy na niego paragraf.
Na tym polu doskonale wypada Fintokei - gdzie regulamin jest przejrzysty, a wszystko jest dokładnie opisane, czego przykładem jest dokładne wytłumaczenie zabronionych praktyk martyngału i uśredniania. Nie zastanawiamy się czego możemy, a czego nie możemy. Mamy odpowiedź zerojedynkową.
Trochę inaczej sytuacja przedstawia się w propach futures, ale o nich porozmyślamy przy innej okazji. Propy futures wymagają większych umiejętności a zasady dotyczące kontroli ryzyka są dużo bardziej rygorystyczne. Limit straty w propach futures 3% vs propy CFD 10%, jest wystarczającym uzasadnieniem dlaczego w pierwszych artykułach rozmawiamy o firmach prop-tradingowych bazujących na CFD.
Podsumowując, handel w firmach prop-tradingowych oferuje wiele zalet, nie powinny nam one jednak przesłaniać rzeczywistości i decydując się na ten typ drogi, powinniśmy to robić z pełną świadomością wad, jakimi jest ona obarczona.
A większość wad wynika z obecności nieuczciwych firm prop-tradingowych, które zwłaszcza początkującym prop-traderom trudniej odróżnić od tych wiarygodnych.
Starajcie się zrobić możliwie najdokładniejszy research na temat firmy z którą zamierzać handlować, aby maksymalnie zminimalizować ryzyko późniejszych rozczarowań.
Jeśli jednak planujesz spróbować swoich sił w Fintokei - możesz to zrobić z naszego polecenia, dokładasz wówczas małą cegiełkę do naszego rozwoju. Możesz również spróbować swoich sił na darmowym rachunku testowym. Wejdź przez link poniżej, z menu wybierz "Protrader" następnie "Free Trial".
Zapraszamy również do naszej społeczności na discordzie.
